Ваш счёт заблокировали? Усиленные правила финансового мониторинга в действии!

С июня 2025 года банки в Украине решили сыграть в детективов: крупные переводы, подозрительные транзакции, жалобы на мошенничество, переводы из России или Беларуси, а также связи с оккупантами — всё это теперь повод сказать вашему счёту “до свидания”.

Почему ваш счёт стал персоной нон грата?

Вот что происходит, когда банки включают режим “зоркий глаз” с июня 2025 года:

• Крупные переводы: Перевели 100 000 грн без справки о доходах? Или 50 000 грн, если вы в зоне “высокого риска”? Поздравляем, ваш счёт уже в чёрном списке.

• Подозрительные транзакции: Часто отправляете P2P-переводы или делаете что-то, что не соответствует вашему КВЭД? Банк решит, что вы шпион, и заблокирует вас.

• Жалобы на мошенничество: Продали кому-то биткоин, а тот пожаловался? Не важно, виноваты вы или нет, счёт всё равно заморозят.

• Переводы из России или Беларуси: Ой, а откуда эти деньги? Даже если отправитель живёт в Европе, но паспорт “не тот” — ждите проблем.

• Связи с оккупантами: Общаетесь с фирмами с оккупированных территорий? Банк не будет выяснять детали, просто закроет вам доступ.

Обновлено: по состоянию на июнь 2025 года эти правила уже действуют, так что держитесь!

Как не стать “жертвой системы”?

Думаете, что финансовая гигиена — это скучно? А вот и нет, это ваш билет к спокойной жизни:

• Легальные доходы — это круто, банки их любят.

• Используйте счёт по назначению, а не как кошелёк для всего подряд.

• Читайте договор с банком — да, те мелкие буквы, которые вы всегда пропускаете.

• Проверяйте лимиты на сайте банка, чтобы не переступить “красную линию”.

• Если банк что-то спрашивает — отвечайте, как на исповеди, и предоставляйте все документы.

Заключение: держите нервы и кошелёк под контролем

Итак, с июня 2025 года банки в Украине превратились в настоящих “стражей финансовой морали”. Крупные переводы, странные транзакции, жалобы на мошенничество, российские рубли или связи с оккупантами — и ваш счёт уже в коме. Хотите избежать этого цирка? Держите доходы чистыми, а руки подальше от подозрительного. Есть вопросы — пишите в комментарии, адвокат ответит. А если счёт уже заблокировали или банк не отвечает — звоните адвокату Молчанову по номеру +38 (073) 048-57-84, потому что сами вы это не решите!

Ключевые слова: финансовая гигиена, блокировка счетов, крупные переводы, подозрительные транзакции, мошенничество, Россия, Беларусь, оккупанты, финансовая гигиена