Моніторинг банківських переказів податківцями: Що накопали?
- Maria Pysmenna
- 2 мая
- 2 мин. чтения
З 1 по 20 березня 2025 року Державна податкова служба (ДПС) моніторила банківські перекази і виявила 11 000 осіб, які отримали понад 50 переказів, натякаючи на незареєстровану підприємницьку діяльність згідно зі статтею 42 Податкового кодексу України. Штрафи? Від 17 000 до 85 000 грн, конфіскація майна і доплати до 200% вартості незадекларованих товарів.
Поки країна б'ється на фронті, наші відважні податкові воїни прочесали 1,4 мільйона транзакцій на 1,6 мільярда грн. Вони націлилися на онлайн-продавців і ФОПів, які ухиляються від касових апаратів. Середній "підозрюваний"? Величезні 127 переказів по 1142 грн кожен. Звісно, ці дрібні торговці з Telegram та Instagram — справжня загроза для бюджету, а не олігархи з офшорами чи самі податківці, які уникають фронту. Ні, це ж хлопець, що продає старі навушники, висмоктує з нації останні соки!
Потрібна допомога, щоб ухилитися від цієї героїчної "підтримки"? Якщо ДПС взяла вас на приціл або вам відмовили у допомозі, дзвоніть адвокату Молчанову за номером +38 (073) 048-57-84.
Ключові слова: моніторинг банківських переказів, податківці, ДПС, онлайн-продажі, штрафи, ФОП, касові апарати, Податковий кодекс
Типові питання про моніторинг банківських переказів
1. Що робити, якщо я отримав багато переказів?
Реєструйтеся як ФОП, якщо ваші перекази свідчать про систематичні продажі, і декларуйте доходи. Інакше насолоджуйтесь штрафами до 85 000 грн!
2. Чи чіпають разові продажі?
Ні, продаж бабусиного дивана один раз — безпечно. Це повторюваних порушників — тобто будь-кого з підробітком — ДПС хоче "підтримати".
3. Які штрафи загрожують?
Штрафи від 17 000 до 85 000 грн, плюс вилучення майна і 200% доплата за незадеклароване. Невелика ціна за те, що не годуєш податкову машину, правда?
Помилки при моніторингу банківських переказів
1. Думати, що ФОП — не обов'язково
Помилка: "Я просто продаю речі, нічого серйозного!"
Правда: Систематичні продажі вимагають реєстрації ФОП згідно зі статтею 42, інакше ДПС "нагадає" вам жирним штрафом.
2. Ігнорувати касові апарати
Помилка: "Онлайн-продажі не потребують касових апаратів, правда?"
Правда: Багато операцій вимагають їх за Законом про РРО. Пропустиш — і ДПС пропустить твої гроші.
3. Ховати доходи
Помилка: "Вони ніколи не помітять мій маленький бізнес у Telegram."
Правда: Усі комерційні доходи мають бути задекларовані, інакше ти просиш про конфіскаційну вечірку.
Як адвокат допоміг із моніторингом банківських переказів
1. Іван Кравець
Проблема: Іван отримав 130 переказів за продаж у Telegram — ДПС вліпила йому штраф 60 000 грн.
Допомога: Адвокат Молчанов надіслав запит до ДПС, довів, що 30 переказів були особистими (виписки, чати), подав позов і виграв — штраф скасовано.
2. Петро Левицький
Проблема: Петро продавав техніку в Instagram без ФОП, отримав загрозу штрафу 40 000 грн.
Допомога: Молчанов прискорив реєстрацію ФОП, подав декларації за минулий період, домовився з ДПС, і штраф перетворився на попередження.
3. Андрій Шевчук
Проблема: Андрій, ФОП, не використовував касові апарати для цифрових продажів і отримав штраф 25 000 грн.
Допомога: Молчанов запитав ДПС, показав, що цифрові товари не потребують апаратів за законом, довів це в суді і скасував штраф.
Висновок
Моніторинг банківських переказів ДПС — це їхня благородна місія вичавити кожну гривню з громадян, поки більші риби плавають вільно. Потрапив у їхні сіті? Перевір свій статус і борись. Є питання? Кидай їх у коментарі — я вкус. Для термінових справ або ігнорування від ДПС, дзвони адвокату Молчанову за +38 (073) 048-57-84.