Ваш рахунок заблокували? Посилені правила фінансового моніторингу в дії!

З червня 2025 року банки в Україні вирішили пограти в детективів: великі перекази, підозрілі транзакції, скарги на шахрайство, перекази з Росії чи Білорусі, а ще зв’язки з окупантами — усе це тепер привід сказати вашому рахунку “до побачення”.

Чому ваш рахунок став персоною нон грата?

Ось що відбувається, коли банки включають режим “пильне око” з червня 2025 року:

• Великі перекази: Перекинули 100 000 грн без довідки про доходи? Або 50 000 грн, якщо ви в зоні “високого ризику”? Вітаємо, ваш рахунок уже в чорному списку.

• Підозрілі транзакції: Часто ганяєте P2P-перекази чи робите щось, що не вписується в ваш КВЕД? Банк думає, що ви шпигун, і блокує вас.

• Скарги на шахрайство: Продали комусь біткоїн, а той поскаржився? Не важливо, що ви ні при чому, рахунок усе одно заморозять.

• Перекази з Росії чи Білорусі: Ой, а звідки ці грошенята? Навіть якщо відправник живе в Європі, але паспорт “не той” — готуйтесь до проблем.

• Зв’язки з окупантами: Спілкуєтеся з фірмами з окупованих територій? Банк не питатиме подробиць, просто закриє вам доступ.

Оновлено: станом на червень 2025 року ці правила вже діють, тож тримайтеся!

Як не стати “жертвою системи”?

Думаєте, що фінансова гігієна — це нудно? А от і ні, це ваш квиток до спокійного життя:

• Легальні доходи — це круто, банки їх люблять.

• Користуйтесь рахунком за призначенням, а не як гаманцем для усього на світі.

• Читайте договір з банком — так, ті дрібні літери, які ви завжди пропускаєте.

• Перевіряйте ліміти на сайті банку, щоб не перестрибнути “червону лінію”.

• Якщо банк щось питає — відповідайте, як на сповіді, і кидайте документи на стіл.

Висновок: тримайте нерви й гаманець під контролем

Отже, з червня 2025 року банки в Україні стали справжніми “охоронцями фінансової моралі”.

Великі перекази, дивні транзакції, шахрайські скарги, російські рублі чи зв’язки з окупантами — і ваш рахунок уже в комі. Хочете уникнути цього цирку?

Тримайте доходи чистими, а руки подалі від підозрілого.

Маєте питання — пишіть у коментарі, адвокат відповість. А якщо рахунок уже заблокували чи банк морозиться — дзвоніть адвокату Молчанову за номером +38 (073) 048-57-84, бо самі ви це не розрулите!

Ключові слова: фінансовий моніторинг, блокування рахунків, великі перекази, підозрілі транзакції, шахрайство, Росія, Білорусь, окупанти, фінансова гігієна