Ого, 10 лет тюрьмы за "не так посмотрел" на субъектов финмониторинга (банки, страховые, ломбарды, нотариусы и т.д.)

12 мая 2025 Ну что ж, господа, держитесь за кошельки и рабочие места: Кабмин внес законопроект 13238, который обещает штрафы до 255 000 грн и тюрьму до 10 лет за противодействие "субъектам первичного финансового мониторинга". А еще — защиту разоблачителей, которые решатся сдать начальство за "отмывание" денег. Изменения коснутся Уголовного кодекса и КоАП, так что шутки кончились — пора бояться по-настоящему.

Что за очередной "подарок" от правительства?

Правительство решило, что банкам, страховым, ломбардам, нотариусам, адвокатам и даже почтальонам пора напомнить, кто здесь главный. Законопроект 13238, который уже лежит в Верховной Раде, вводит новые правила игры. Если кто-то посмеет мешать "субъектам финмониторинга" выполнять их "священные обязанности" (а это, на минутку, следить за каждой вашей копейкой), то готовьтесь к последствиям.

Кто такие эти "субъекты первичного финансового мониторинга"?

Это ваши "лучшие друзья" — банки, страховые компании, ломбарды, нотариусы, адвокаты, бухгалтеры и даже почтовые работники. Все они, по закону, должны следить за каждой вашей финансовой операцией: от перевода на кофе до покупки машины. Если что-то покажется подозрительным — например, вы вдруг перевели слишком много наличных или купили биткоин в странное время, — они обязаны "стучать" в Госфинмониторинг. А тот уже поделится вашими секретами с налоговой, НАБУ или БЭБ. Так что, если вы думаете, что ваш банк просто хранит деньги, подумайте еще раз — он еще и шпион на государственной службе.

Как будут наказывать "бунтарей"?

• Уволил разоблачителя? Штраф от 34 000 до 51 000 грн, или 3 года без "тепленькой" должности, или исправительные работы до 2 лет.

• Угрожал насилием, чтобы остановить проверку? Готовь 170 000–255 000 грн и забудь о карьере на 3 года.

• Рецидивист или групповой "герой" с угрозами убийства? До 6 лет за решеткой — отдохнешь от работы.

• Организованная банда или начальник-нахал с насилием? От 6 до 10 лет тюрьмы плюс конфискация имущества. Бери ипотеку, чтобы было что терять!

А в КоАП добавили "легкий" штраф до 1700 грн для должностных лиц, которые заставляют молчать о нарушениях. Повторно попался? Готовь 5100 грн.

Защита разоблачителей — это серьезно?

О да, теперь каждый бухгалтер или адвокат, который сдаст босса за грязные дела, получит броню от правительства. Законопроект обещает механизм защиты разоблачителей, чтобы те могли спокойно спать, пока их коллеги дрожат от страха перед Госфинмониторингом. Цель — найти и наказать всех, кто, как им кажется, отмывает бабло или финансирует что-то плохое.

А может, сократить "армию" проверяющих чиновников?

Сократить эту "армию" контролеров — идея, от которой аж сердце греется. Представьте: меньше бюрократов за столами, больше дронов для ВСУ в небе! Бюджет мог бы вздохнуть свободнее, а мы бы имели чем отбиваться от врагов. Но есть нюанс: эти субъекты — не просто чиновники, а целая система, которая ловит "отмывателей денег" и тех, кто "финансирует терроризм". Если их зарубить, кто будет следить, чтобы ваш сосед не купил танк в даркнете? С другой стороны, если бы система стала эффективнее, а не просто многочисленной, то, может, и на дроны бы осталось. Пока что это лишь мечты — чиновники держатся за кресла крепче, чем мы за свои кошельки.

Вывод: смеяться или плакать?

Кабмин явно не в настроении шутить: отмывание денег теперь официально становится делом, за которое можно сесть надолго. Защита разоблачителей звучит красиво, но спасет ли это Ивана из ломбарда от гнева шефа? Вопрос открыт. Имеете мысли или вопросы — пишите в комментарии, адвокат ответит. А если проблема срочная — звоните адвокату Молчанову по номеру +38 (073) 048-57-84. Потому что с такими законами лучше иметь план Б.

Вопросы и ответы

• Что такое "субъекты первичного финансового мониторинга"? Это организации и лица (банки, страховые компании, нотариусы и т.д.), которые обязаны следить за вашими финансовыми операциями и сообщать о подозрительных в Госфинмониторинг.

• За что конкретно могут посадить на 10 лет? Максимальное наказание — до 10 лет тюрьмы с конфискацией имущества — грозит за организованное противодействие финмониторингу с применением насилия.

• Кого защищают как разоблачителей? Тех, кто сообщает о нарушениях, связанных с отмыванием денег, внутри своей организации, например, бухгалтеров или адвокатов, сдавших начальство.

Ошибки с толкованиями

• Ошибка: "Это касается только крупных махинаций". Нет, закон распространяется даже на мелкие операции, если они покажутся подозрительными субъектам финмониторинга. Перевод на кофе тоже может попасть под прицел.

• Ошибка: "Банки только хранят деньги". На самом деле банки активно участвуют в мониторинге и обязаны сообщать о любых странных транзакциях.

Примеры

• Пример 1: Вы уволили сотрудника, который сообщил о сомнительной сделке. Итог: штраф до 51 000 грн или 2 года исправительных работ.

• Пример 2: Угрожали нотариусу, чтобы он не передал данные в Госфинмониторинг. Итог: штраф до 255 000 грн и запрет на карьеру на 3 года.

Ключевые слова: финансовый мониторинг, отмывание средств, законопроект, Кабмин, Уголовный кодекс, КоАП, разоблачители, штрафы, лишение свободы, защита разоблачителей, налоговая, дроны для ВСУ, чиновники