Ого, 10 років тюрми за "не так подивився" на суб'єктів фінмоніторингу (банки, страхові, ломбарди, нотаріуси тощо)

 12 травня 2025 Ну що ж, панове, тримайтеся за гаманці та робочі місця: Кабмін вніс законопроект 13238, який обіцяє штрафи до 255 000 грн і тюрму до 10 років за протидію "суб’єктам первинного фінансового моніторингу". А ще — захист викривачів, які наважаться здати начальство за "відмивання" грошенят. Зміни торкнуться Кримінального кодексу та КУпАП, тож жарти закінчилися — час боятися по-справжньому.

Що за черговий "подарунок" від уряду?

Уряд вирішив, що банкам, страховим, ломбардам, нотаріусам, адвокатам і навіть поштарям пора нагадати, хто тут головний. Законопроект 13238, який уже лежить у Верховній Раді, вводить нові правила гри. Якщо хтось посміє заважати "суб’єктам фінмоніторингу" виконувати їхні "священні обов’язки" (а це, на хвилинку, стежити за кожною вашою копійкою), то готуйтеся до наслідків.

Хто такі ці "суб’єкти первинного фінансового моніторингу"?

Це ваші "найкращі друзі" — банки, страхові компанії, ломбарди, нотаріуси, адвокати, бухгалтери та навіть поштові працівники. Усі вони, за законом, мають пильнувати кожну вашу фінансову операцію: від переказу на каву до купівлі машини. Якщо щось здасться підозрілим — наприклад, ви раптом перерахували забагато готівки чи купили біткойн у дивний час, — вони зобов’язані "стукати" до Держфінмоніторингу. А той уже поділиться вашими секретами з податковою, НАБУ чи БЕБ. Тож, якщо ви думаєте, що ваш банк просто зберігає гроші, подумайте ще раз — він ще й шпигун на державній службі.

Як каратимуть "бунтарів"?

• Звільнив викривача? Штраф від 34 000 до 51 000 грн, або 3 роки без "тепленької" посади, або виправні роботи до 2 років.

• Погрожував насильством, щоб зупинити перевірку? Готуй 170 000–255 000 грн і забудь про кар’єру на 3 роки.

• Повторювач чи груповий "герой" з погрозами вбивства? До 6 років за ґратами — відпочинеш від роботи.

• Організована банда чи начальник-нахаба з насильством? Від 6 до 10 років тюрми плюс конфіскація майна. Бери іпотеку, щоб було що втрачати!

А в КУпАП додали "легкий" штраф до 1700 грн для посадовців, які примушують мовчати про порушення. Повторно попався? Готуй 5100 грн.

Захист викривачів — це серйозно?

О так, тепер кожен бухгалтер чи адвокат, який здасть боса за "брудні справи", отримає броню від уряду. Законопроект обіцяє механізм захисту викривачів, щоб ті могли спокійно спати, поки їхні колеги тремтять від страху перед Держфінмоніторингом. Мета — знайти і покарати всіх, хто, як їм здається, відмиває бабло чи фінансує щось погане.

А може, краще скоротити "армію" перевіряючих чиновників?

Скоротити цю "армію" контролерів — ідея, від якої аж серце гріється. Уявіть: менше бюрократів за столами, більше дронів для ЗСУ в небі! Бюджет міг би зітхнути вільніше, а ми б мали чим відбиватися від ворогів. Але є нюанс: ці суб’єкти — не просто чиновники, а ціла система, яка ловить "відмивачів грошей" і тих, хто "фінансує тероризм". Якщо їх зарубати, хто стежитиме, щоб ваш сусід не придбав танк у даркнеті? З іншого боку, якби система стала ефективнішою, а не просто чисельною, то, може, й на дрони б лишилося. Поки що це лише мрії — чиновники тримаються за крісла міцніше, ніж ми за свої гаманці.

Висновок: сміятися чи плакати?

Кабмін явно не в настрої жартувати: відмивання грошей тепер офіційно стає справою, за яку можна сісти надовго. Захист викривачів звучить красиво, але чи врятує це Івана з ломбарду від гніву шефа? Питання відкрите. Маєте думки чи запитання — пишіть у коментарі, адвокат відповість. А якщо проблема термінова — дзвоніть адвокату Молчанову за номером +38 (073) 048-57-84. Бо з такими законами краще мати план Б.

Ключові слова: фінансовий моніторинг, відмивання коштів, законопроект, Кабмін, Кримінальний кодекс, КУпАП, викривачі, штрафи, позбавлення волі, захист викривачів, податкова, дрони для ЗСУ, чиновники