Переводите со своей карты больше 50 000 грн в месяц? Рискуете попасть под финансовый мониторинг

Вот и новые правила для всех, кто любит переводить деньги: с 1 февраля 2025 года стартуют свежие лимиты на переводы. Для высокорисковых клиентов — всего 50 000 грн в месяц, если не докажете, откуда у вас эти деньги. Для остальных, кто не хочет показывать свои доходы, — 150 000 грн в месяц. А с 1 июня 2025 года этот лимит для обычных смертных опустится до 100 000 грн. Ну что ж, добро пожаловать в мир, где каждый перевод — это приключение!

Что это за новые правила?

Теперь всё зависит от того, насколько вы "подозрительны" для банков и готовы ли делиться подробностями своей финансовой жизни. Вот как это работает:

• Для высокорисковых клиентов: Если вас внесли в список "особо опасных" (а это определяет Закон Украины о предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов), то без документов о доходах ваш лимит — 50 000 грн в месяц. Раньше было 150 000 грн, но кому это теперь интересно?

• Для тех, кто не любит делиться: Не хотите показывать справку о зарплате или декларацию? Тогда:

  • С 1 февраля 2025 года — максимум 150 000 грн в месяц.

  • С 1 июня 2025 года — всего 100 000 грн.Так что если вы просто хотели помочь брату с ремонтом или купить диван, готовьтесь объяснять каждую копейку.

А еще эти правила касаются и переводов с карты на карту, и операций по IBAN. Хотите больше свободы? Несите документы в банк и молитесь, чтобы вас не записали в высокорисковые клиенты.

Ключевые слова

финансовый мониторинг, лимиты на переводы, высокорисковые клиенты, подтверждение доходов, Закон Украины о предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов

Заключение

Итак, с 1 февраля 2025 года каждый, кто переводит больше 50 000 грн в месяц, может стать звездой финансового мониторинга. Будь вы просто щедрый дядя или любите дорогие покупки — готовьтесь к допросам и лимитам. А с июня 2025 года жизнь станет еще веселее, когда лимиты для всех без документов урежут до 100 000 грн.

Есть вопросы о том, как не попасть в переплет? Пишите в комментариях — разберемся вместе! А если банк уже сказал вам "нет" или вопрос срочный, звоните адвокату Молчанову по номеру +38 (073) 048-57-84. Он точно знает, как укротить эту бюрократическую машину!