Переказуєте зі своєї картки більше 50,000 грн на місяць? Ризикуєте потрапити під фінансовий моніторинг

Ось і нові правила для всіх, хто любить переказувати гроші: з 1 лютого 2025 року стартують свіжі ліміти на перекази. Для високоризикових клієнтів — лише 50,000 грн на місяць, якщо не доведете, звідки у вас ці гроші. Для решти, хто не хоче показувати свої доходи, — 150,000 грн на місяць. А з 1 червня 2025 року цей ліміт для звичайних смертних опуститься до 100,000 грн. Ну що ж, вітаємо у світі, де кожен переказ — це пригода!

Що це за нові правила?

Тепер усе залежить від того, наскільки ви "підозрілі" для банків і чи готові ділитися подробицями свого фінансового життя. Ось як це працює:

• Для високоризикових клієнтів: Якщо вас внесли до списку "особливо небезпечних" (а це визначає Закон України про запобігання та протидію легалізації доходів), то без документів про доходи ваш ліміт — 50,000 грн на місяць. Раніше було 150,000 грн, але кому це тепер цікаво?

• Для тих, хто не любить ділитися: Не хочете показувати довідку про зарплату чи декларацію? Тоді:

  • З 1 лютого 2025 року — максимум 150,000 грн на місяць.

  • З 1 червня 2025 року — лише 100,000 грн.Тож якщо ви просто хотіли допомогти брату з ремонтом чи купити диван, готуйтеся пояснювати кожну копійку.

А ще ці правила стосуються і переказів з картки на картку, і операцій за IBAN. Хочете більше свободи? Несіть документи в банк і моліться, щоб вас не записали у "високоризикові".

Ключові слова

фінансовий моніторинг, ліміти на перекази, високоризикові клієнти, підтвердження доходів, Закон України про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів

Висновок

Отже, з 1 лютого 2025 року кожен, хто переказує більше 50,000 грн на місяць, може стати зіркою фінансового моніторингу. Чи то ви просто щедрий дядько, чи то любите дорогі покупки — готуйтеся до допитів і лімітів. А з червня 2025 року життя стане ще веселішим, коли ліміти для всіх без документів уріжуть до 100,000 грн.

Маєте запитання про те, як не потрапити в халепу? Пишіть у коментарях — розберемося разом! А якщо банк уже сказав вам "ні" або питання термінове, телефонуйте адвокату Молчанову за номером +38 (073) 048-57-84. Він точно знає, як приборкати цю бюрократичну машину!